2016年8月2日 星期二

用ETF投資全球市場配置(五)


這是上四篇:
用ETF投資全球市場配置(一)

用ETF投資全球市場配置(二)

用ETF投資全球市場配置(三)

用ETF投資全球市場配置(四)

投資ETF配置第五種配置為VTI+VGK+VPL+VWO,這是投資人想要精準控制各地區比重的配置,最好的好處就在於可以預防某一地區會有資產泡沫的缺點,投資人也可以針對自己看好某一些地區而加強比重。


VTI、VGK、VPL、VWO基本介紹:

VTI的內扣費用為0.05%,VGK內扣費用為0.12%,VPL內扣費用為0.12%,VWO內扣費用為0.15%。

Vanguard Total Stock Market 整體股市 美股代號:VTI

Vanguard FTSE Europe ETF VGK (FTSE歐洲ETF) 美股代號:VGK

Vanguard FTSE Pacific ETF (亞太成熟市場 ETF) 美股代號:VPL

Vanguard FTSE Emerging Markets (FTSE新興市場) 美股代號:VWO-2016版


2006-2015 SPY與VTI/25%+VGK/25%+VPL/25%+VWO/25%報酬走勢圖:

*由於VGK+VPL+VWO皆成立於2005年,故所有年度完整資料都是從2006年開始計算。

從2006-2015這十年期間,SPY(美國市場)總報酬贏過VTI+VGK+VPL+VWO,在2006期初SPY與VTI+VGK+VPL+VWO各投入5千美金,並且每一年持續投入3千美金,並進行再平衡,2015年未這2種組合分別年化報酬為9.57%,4.46%,美國市場贏過VTI+VGK+VPL+VWO組合


VTI+VGK+VPL+VWO完整年度績效:

十年以來美國地區報酬領先世界各地區,最差就屬亞太市場,只有2.19%,VWO新興市場波動也大於其他市場,尤其是2008-2009這2年波動非常大


2006-2015-VTI25%+VGK25%+VPL25%+VWO25%定期定額/再平衡/報酬率:

*這裡配置都是以各地區平均分配25%為參考。

這是2006年期初投資5千美金於各地區VTI+VGK+VPL+VWO組合,並且每年定期投資3千美金,再平衡,所帶來的年化報酬為4.46%這是經過2008年金融大海嘯洗禮的結果,假如投資人遇到像是2008年扔然可以撐下去那麼這十年報酬還是將近有4.5%,以歷史平均報酬來說尚屬不錯,這是不挑地區市場的成績


ETF 美股-世界財經
 


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