【美國劵商開戶-詳細流程介紹 】Firstrade 第一證券 - 2017版本

想投資美股或是海外ETF並不困難，只要大約20分鐘就可以完成，真的非常簡單。


此版本為最新2017年開戶流程完整流程，並把2016年的問與答一併放進文章最後面，讓剛開始投資海外劵商的朋友更容易查詢到相關資料。


2016年與2017年Firstrade最大的不同就是Firstrade已從原本每筆交易費 6.95usd下調至 4.95usd，降幅約28%。

而 Firstrade系統也全面升級為每天24hr都有中文化服務，對投資人來說是一個正面的好消息。

美國券商開戶也沒有大家想像那麼複雜，最重要的是它可以提供低成本費用、高品質的指數化投資(ETF)、跟整個美國股市，現在很多劵商都有提供全中文服務，包括網站也是中文介面跟客服人員也都是全中文化服務。

目前比較知名的海外劵商有第一證券、TD Ameritrade、嘉信理財、史考特證券、億創理財E-trade等等..

很多投資人一直有疑慮關於把錢匯到國外的問題，其實每家合格的劵商(SEC的認可)對於投資人帳戶都有提供保險，美國證券投資人保護組織(SIPC)如劵商倒閉或是破產，都有最少$500,000美金的帳戶保險相關連結，所以可以很放心的做操作，你只要跨出這步，你就會了解台灣金融服務業的水準有多麼落後跟不成比例的收費水準。


Firstrade第一證券 是國內投資人比較常用，對不熟悉英文的投資人是一個不錯的起點，開戶流程也是非常簡單，很適合剛開始投資海外市場的投資人，同時Firstrade也同時提供12支免費ETF連結、免費股息再投資等服務，也提供非美國區的自動退稅服務 (以上純屬個人經驗)。

流程開始 ---->

請點選下圖連結進去，於右上角再按"現在立即開戶"。

用英文填寫基本資料，後面三個問題依自己實際狀況做填寫。


-->填寫好基本資料後按"開始申請" (請用英文名字來填寫)

  

1.基本上勾選個人帳戶，共同帳戶則是2人以上共同擁有帳戶。

2.帳戶功能依照需求選擇現金、融資帳戶或期權交易。

3.存放現金結餘(現金賬戶享有SIPC的保險，另外一個就是享有FDIC的保險，目前兩個賬戶的年利率都是0.01%，兩個保險的差別就是保險的提供方不同，若您是要融資交易或當沖交易的就選擇現金融資賬戶即可，FDIC賬戶將資金轉到交易賬戶較慢，是在交割的時候轉的，因此可能會影響到賬戶的購買力的提供)。


填寫完畢後按"繼續"下一步

1.姓名同護照上英文姓名

2.主要電話填手機請加+886 

(地址英譯可以利用開戶頁上右邊"藍色連結點入翻譯 ) 

**如果不知道英文地址按右邊有"藍色連結點"進去後是在台灣郵政網頁，然後選擇中文地址英譯。

-->填寫好就按下一步

 

如果你受雇員工則需填上工作資料，工作職責大概填寫，用google翻譯即可。

-->填寫好就按下一步

 

將你的年收入換算成美金後，選取金額範圍。

-->填寫好就按下一步

 

投資目標、經驗就依個人喜好勾選，沒有特定標準。

-->填寫好就按下一步

 

相關資料部份，一般人勾選”否”即可，

※您是如何知道第一證券？其他說明如：ETF美股-世界財經。

-->填寫好就按下一步

 

接下來確認你剛剛打上的資料是否正確。

-->填寫好按繼續

  

-->填寫好就按下一步，並記得勾選"你閱讀且同意這欄"

-->閱讀後就按下一步

   

接著設定您的代號、密碼及安全密碼，再填寫2個安全問題。

 

設定你的安全問題，要記住！

如果忘記密碼時需使用。

-->填寫好按繼續

請務必記得框框內的帳戶號碼，之後您與券商聯絡時的都需要提供此帳號。


接著按藍色框框的打開開戶文件並簽名。

列印：電子交易服務合約書、W-8BEN表格，共有４張，要簽名只有第２.３張，印出的合約書、W-8BEN表格簽名後（下一步驟將說明簽名處），加上護照，以上３個文件掃描成檔案，登錄後依照路徑上傳檔案。

    

列印出的文件有４張，其中２頁為中文的表格說明，只需要簽名另外２張英文表格，表格上個人資料都已經有了，只需要在紅框中簽名即可，上方紅框框＂字跡端正＂寫上同護照英文名，下方紅框簽上與護照相同之中英文簽名。

**如護照上無英文簽名，就簽上同上方紅框中文簽名 。

  

紅框一樣簽上中英文名與日期。

  

接著，

先登錄第一理財後選擇

客戶服務－＞表格中心－＞上傳檔案－＞選擇文件

檔案前可以分類檔案名稱，將剛簽好的２張表格及護照掃描檔案上傳，按上傳後就完成！

  

現在，你可以去信箱收信確認你的開戶審核中，就等待通過審核囉！！(通常需要2~3個工作天，如有問題服務人員會透過EMAIL給你聯絡，看你還缺什麼證明)。


開戶完成後，最重要的就是注資，至銀行開美金帳戶後進行國外匯款，可印出下方表格請銀行櫃檯請人員幫你匯款跟設定約定帳號，設定完後，網銀就可以直接操作匯款，之後就不用再跑銀行了。

匯款至第一證券官方連結 (請點選國際匯款)。

※不管是去臨櫃匯款或是網銀匯款一定要在匯款附言上填上在第一證券開戶的8位數帳戶號碼及英文全名。

　　

  

以上開戶流程介紹完畢，歡迎大家有問題可以提問。