投資ETF準則清單

準則清單，就跟飛機要起飛前機長與副機長或是塔台要確認所有流程清單一樣，每一細節都不可放過，遇到問題除了要靠正副機師的臨場反應之外，更要靠缺一不可的完整SOP流程。


但有許多投資人一心只想著要在哪個市場或是區塊投資，完全沒有任何投資基準就毫無章法投資，更甚至在完全不了解這些ETF特性及產業區塊就開始投資。


我相信錢對大家來說都是非常重要，投資人要將你的錢投入在長期投資工具上，最好要有一定程度的了解及熟悉它們後面的運轉機制，才不會賠錢時還不知道是怎麼賠錢的。


現在台灣市場上充斥了許多偽ETF，其實對我自己來說這些台灣ETF都是不及格的。

1 普遍費用高。
2 規模太小。
3 流動性非常不夠。
4 槓桿ETF不合乎投資ETF的基本要素。


基於這些衡量ETF的準則，投資人在使用這些ETF來說其實風險非常大，這些發行的銀行他們只是搭著台灣最近投資ETF很熱，花招百出什麼ETF都拿來賣，大賺投資人的高週轉率成本。


對一般較沒有投資經驗的投資人就會認為只要投資ETF就算是"被動投資"，但是其實這些都是主動型策略ETF，投資人誤以為可以高枕無憂放在那不管，但是其實跟本不知道自己在用的到底是哪一類型ETF。


那麼到底買怎麼樣的ETF才算是可以長期投資的ETF?以下是我整理出來的較為重要十點讓大家參考。

1 總開支費用 (以追蹤美國市場為例大都落在0.04%~0.11%不等，超過就別考慮了)。
2 總規模大於十億美金以上。
3 每日成交量最好15萬股以上。
4 成立時間越久越好。
5 指數最好是含蓋整個大市場類別。
6 與追蹤指數間的追蹤誤差。
7 與追蹤指數同期績效比較，(扣掉費用後) 。
8 ETF投資風格應與追蹤指數一致。
9 ETF相關成份股權重應與追蹤指數權重大致相同。
10 絕對不是槓桿正反向。


上述10個條件參考，符合越多越好，代表投資人可以很放心的長期投資他，至少已經避免掉一些可以控制的風險了，當然不可或缺的還有投資人的耐心、毅力、穩定度。

    

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