先機完全回報美元債券基金A類累積 (美元) 與 iShares美國核心綜合債券ETF 股票代號:AGG 關鍵數據比較 (一)

基本資料簡介:
目前先機完全回報是由鼎鼎大名大的基金經理人Bill Gross 操盤，成立於04/17/2002，基金規模為3.06億美金，國人投資比重為30.07%(2016.3.31)，基金註冊地為愛爾蘭，台灣總代理為富盛投顧。


Bill Gross 是美國著名基金經理人，他曾掌管太平洋投資管理公司(PIMCO)旗下2700億的總回報基金(PTTRX)，


但是在2007年金融風暴後，他所操作的基金經常看錯方向，導致投資人蒙受損失，在各方的指責之下，葛洛斯在2014年9月26日閃電跳槽到駿利銀行。


先機完全回報美元債券基金A類累積股為不配息，只有收益股才會配息。


主要追蹤指標:Barclays Capital US Aggregate Bond Index。


基金投資策略:基金經理將保持投資組合的多元化不由單一風險主導，並且主要是投資於中期投資級別的證券，這是一支非常以經理人投資眼光的基金，風險喜好程度就是以經理人為主。


主要投資國家分布(04/30/2016):
美國 69.9%
英國 4.8%
墨西哥 2.1%
荷蘭 1.2%
加拿大 1.2%
澳洲 1%


主要資產類別分布(04/30/2016):
債券 64.34%
現金 35.44%


先機完全回報A類累積債券評級:

前十大持股(04/30/2016):
US TREASURY N/B 0.875% 16-31/MAR/18 9.88%
DOMINION RES STEP CPN 16-01/APR/21 3.94%
CA INC 3.6% 15-01/AUG/20 2.88%
AMERICAN INTl GROUP 3.3% 16-01/MAR/21 2.86%
ALLY FINANCIAL INC 3.5% 13-18/JUL/16 2.45%
AT&T INC 2.4% 11-15/AUG/16 1.82%
BANCO NACIONAL COMER 4.375% 15-14/OCT/25 1.79%
ROYAL BK SCOTLND 4.8% 16-05/APR/26 1.78%
WESTERN UNION CO/THE 5.93% 07-01/OCT/16 1.78%
SUNTRUST BANKS INC 2.35% 13-01/NOV/18 1.76%


基金年度管理費:

可以看到在台販售A類累績股從2011-2015年隨著基金規模越大費用也不斷在增加，漲幅高達9.24%，而在後收型B股費用更是來到2.83~2.86%上下。

如果投資人想要長期投資與過更好的退休生活，這種高費用基金結構與費用，我想投資人應該盡量避開，費用對投資人長期來說可以說是無形的殺手。

投資人如果真的對於這支基金有興趣，建議可以去看看美國的版本

"Old Mutual Total Return USD Bond Fund A USD Accumulation Shares"，績效還比台灣販賣版本更好，尤其是今年績效表現，更會讓人覺得，奇怪!這不是同一檔基金嗎?

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