2016年7月3日 星期日

用ETF投資全球市場配置(四)


這是前3篇全球市場配置:

用ETF投資全球市場配置(一) -VT
用ETF投資全世界第四種配置為VTI+EFA，EFA主要投資21個發達市場，主要追蹤歐洲、澳洲、遠東公開交易證券，目前佔全球總市值的約40％的資產類別，故可作為除美國市場以外投資標的，不過這種配置並沒有投資中國家與新興市場國家，投資人要特別注意。
VTI+EFA基本介紹:

Vanguard Total Stock Market 整體股市 美股代號:VTI


 VTI的內扣費用為0.05%，EFA內扣費用為0.33%。
2002-2015SPY與VTI/60%+EFA/40%報酬走勢圖:
從2002-2015年間，這14年間美國市場贏過VTI+EFA組合，2002年期初投資5千美金，並於每年持續投入3千美金並且每年進行再平衡，則美國市場5千美金會成長到102429美金，VTI60%+EFA40%會拿到87027美金，相當於年化8.36%與6.24%。
VTI+EFA10年完整年度績效:

這十年EFA不管市以波動度跟績效都是不及美國市場表現，尤其是在2008年EFA下跌了43.14%，幾乎是一半的資產，而這十年EFA年化報酬拿到2.93%。
2012-2015-VTI+EFA 定期定額/再平衡/報酬率:

看到這報酬，投資人千萬不要以為想單壓單一國市場才能有好報酬，單壓市場結果萬一又遇到像是新興市場波動大與日本市場失落的十年，只要遇到一次，投資人就會沒有信心再投資了。
14年下來起初投資五千美金，並且每年再平衡與投入三千美金，以VTI30%+EFA70%這個組合來看年化報酬有5.8%，而投資10年也有5%以上報酬，以歷史平均報酬來說是符合期待的。

於

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