2016年2月9日 星期二

美國第一證券 詳細開戶流程介紹 - 2017版本 (7/2更新-5分鐘六步驟完成開戶 不需紙本簽名)


此版本為最新2017年 (7/2更新) 開戶流程完整流程。


這次的更新開戶流程大大的簡化開戶過程,完全不需要紙本簽名,只要準備護照(可用手機照,清楚即可),5分鐘六個步驟就輕鬆完成開戶。


目前比較知名的海外劵商有第一證券、TD Ameritrade、嘉信理財、史考特證券、億創理財E-trade等等..


2016年與2017年Firstrade最大的不同就是Firstrade已從原本每筆交易費 6.95usd下調至 4.95usd,降幅約28%而 Firstrade系統也全面升級為每天24hr都有中文化服務,對投資人來說是一個正面的好消息。


很多投資人一直有疑慮關於把錢匯到國外的問題,其實每家合格的劵商(SEC的認可)對於投資人帳戶都有提供保險,美國證券投資人保護組織(SIPC)如劵商倒閉或是破產,都有最少$500,000美金的帳戶保險相關連結,所以可以很放心的做操作,你只要跨出這步,你就會了解台灣金融服務業的水準有多麼落後跟不成比例的收費水準。



Firstrade第一證券 是國內投資人比較常用,對不熟悉英文的投資人是一個不錯的起點,開戶流程也是非常簡單,很適合剛開始投資海外市場的投資人,同時Firstrade也同時提供12支免費ETF連結免費股息再投資等服務也提供非美國區的自動退稅服務 (以上純屬個人經驗)。

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流程開始----->

直接點選下圖直接進入開入程序: 進去後右上角點選"立即開戶"。
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1:輸入自己手機後9碼,如0972111111記得把0去掉就可以,然後再按發送驗證碼即可



2:如果不是美國公民請選否,然後按下一步





3:上傳護照照片頁及簽名頁,都可以用手機拍上傳,清楚就可以,上傳好了就按下一步






4:輸入自己護照的基本資料,出生年月日等等,填寫完請按下一步





5:把自己自身狀況填寫,或是你還要開通其他交易權限也可在此完成,填寫好請按下一步





6:在這裡要設立自己的登入代號及密碼等相關資料建議拿紙筆記錄不然會忘記,輸入完請按下一步。




7:最後一步-只要點選手寫數位簽名,完成簽名即可(不難,練習一下即可),完成後請按提交開戶申請。




8:請牢記自己的帳戶號碼,這樣就申請完了,大約等3個工作天就可以開通了。





匯入資金部份:
把以下匯款資料拿去銀行匯款(第一次都要本人去銀行匯款,之後可綁定約定帳號用網路銀行匯款即可)"匯款時匯款附言請一定要填寫你的第一理財帳號及英文名字",如果沒寫的話錢不會不見,只是還要跑一次銀行重填而已,所以請記得一定要填寫。





以上開戶流程介紹完畢,歡迎大家有問題可以提問


ETF 美股-世界財經

79 則留言:

  1. 你好:
    通過Firstrade是直接可以交易OTCBB的

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  2. 您好:
    求教!
    請問有資金門檻嗎?多少以上才能開戶?
    大人小孩門檻有沒有不同?
    手續費多少呢?
    前幾天問富X證券複委託買美股,基本先扣30美金!真貴!
    謝謝!

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  3. 請問交易費如何計算?有專人服務嗎?

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  4. 你好:交易一次,不限股數,在第一理財都是6.95USD

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  5. 請問可以開美國帳戶嗎?

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  6. 請問最低要存入多少嗎?有每月的管理費嗎?

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  7. 請問最低要存入多少嗎?有每月的管理費嗎?

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  8. 作者已經移除這則留言。

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  9. 你好,請問有SSN有差嗎?可以從美國花旗直接ACH轉帳過去Firsttrad帳戶嗎?如何操作呢?謝謝

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  10. 你好.您可以參考:
    https://www.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/fundaccount/

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  11. 請問1042要
    如何如何報稅和申請退稅?

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  12. 我沒有印表機,沒辦法印出來簽名,能有別的辦法嗎

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  13. 您好:
    你可以試著把檔案上傳到IBON去7-11印列
    http://www.ibon.com.tw/printscan_ie.aspx

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    1. 您好,可否再詳細解說一下如何把該頁檔案上傳到IBON,因為只會點選網頁上的列印功能而已,謝謝。

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  14. 您好:之前都是在銀行買賣基金,現在對ETF很感興趣,做了一些功課才知道原來費用可以差異那麼大,但是想請問您會建議大約是多少資金才較適合自己開美國帳戶及買賣?謝謝

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  15. 您好:
    其實金額因人而異,但是比較有效率的方法你可以選擇一年一次匯出即可,再依是是要每季或是每半年下去做分配

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  16. 請問對於現金股利30%的預扣款,有沒有卷傷勢可以自動辦理退稅的?看是一年一退還是三年一退都可以!!若是購買PG或是MMM這類型股票可否退稅呢?

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  17. 請問可否將文件範本更新

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  18. 您好:
    可以參考這篇
    http://etffinance.blogspot.tw/2016/05/firstrade.html

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  19. 您好:
    可以參考這篇
    http://etffinance.blogspot.tw/2016/05/firstrade.html

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  20. 您好,請問兩張表格的簽名處,是要填寫中文姓名或英文姓名呢?謝謝您。

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  21. 您好:可以2個都簽.就不會出錯了

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  22. 您好 我已有第一證券帳戶
    去兆豐銀行做最後一步電匯時銀行員跟我說第一證券提供的帳號"Apex"是黑名單
    無法幫我匯過去,問第一證券只跟我說換間銀行試試,我還要工作沒有時間ㄧ家家銀行慢慢試,到底為什麼第一證券會被列黑名單!?

    想問哪間銀行可以較低手續費幫我匯去第一證券
    非常感謝!!

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    1. 您好,我去兆豐銀行設定約定帳戶也遇到類似的問題,行員告知我,Apex無法設定約定帳戶,請問您有遇到類似的問題嗎?謝謝您。

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    2. 您好:
      從未遇到此種情形過,我本身都是用國泰世華,與台灣銀行,都未發生這種情形,建議換個銀行。

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    3. 作者已經移除這則留言。

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  23. 您好:
    從未遇到此種情形過,我本身都是用國泰世華,建議換個行員或是用國泰。

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  24. 作者已經移除這則留言。

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  25. 請問這個可以操作海外期貨嗎?

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  26. 你好,基於手續費,請問有建議一次匯款至少需多少?還有請問如何將錢匯回台灣?

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  27. 您好:
    我建議可以最少以5-10萬元,時間可以每半年及每一年即可。

    匯回台灣部分:
    http://etffinance.blogspot.tw/2016/05/firstrade.html

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    1. 您好 意思是 我先匯入5萬元至Firstrade 然後 譬如 每季定期定額買入etf 這樣會比較省手續費是嗎?

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    2. 您好:的確是可以這樣規劃。

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  28. 您好:
    請問成功匯款後,如果要買VTI的ETF 是在什麼網站買呢?

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    1. 可以直接透過劵商系統中的買/賣輸入股票代號即可。

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  29. 您好,請問一下,如果開戶後,要匯款到第一證券的帳戶,我從沒辦過國際匯款,臨櫃辦理的話,是否需負擔各銀行之手續費?
    有比較省錢的國際匯款方式嗎?
    非長謝謝您

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  30. 您好:去各銀行國際匯款都是需要手續費.我本身都是用國泰世華.您可以參考看看.

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  31. 我想開戶,但有些問題想問,可有電話可以聯絡的呢?

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  32. 您好:目前沒有電話方式連絡,或是您可以透過FB粉絲團私訊。

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  33. 您好:可以參考這篇
    http://etffinance.blogspot.tw/2016/05/firstrade.html

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  34. 請問我只有郵局帳戶,郵局的人和我剛剛打給國泰客服的人都說手續費他們不清楚,我Firstrade最低入金要2000美,我該怎麼做才能完整把2000美匯過去?謝謝

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    1. 有全額到付的功能,不過手續費會比普通電匯還貴些。

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  35. 您好:你要親自跑一趟銀行,把款項匯進去,建議去國泰世華,順便開啟外幣戶頭以及約定轉帳帳戶,這樣以後都可以直接用網銀操作了。

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  36. 請問是否可以購買公司債?
    手續費和買股票一樣嗎 ?

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    1. 如果想要購買公司債或是特別股,
      買賣的頻率不高,
      會比較推薦Firstrade或是IB ?
      (但IB有每個月的低消10美元)

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  37. 網誌管理員已經移除這則留言。

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  38. 您好,請問各家美券商都能設定定期定額買ETF或股票嗎?

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    1. 開啟外幣戶頭以及約定轉帳帳戶,這樣以後都可以直接用網銀操作 (那每轉一次是多少台幣?)

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    2. 轉帳還是要看你是哪間銀行為準.我自己都是用國態世華銀行一次到帳.大約都在600-800元

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  39. 要問一下大大怎匯款?? 綁定帳號是 第一證卷的收款人吧 1617711 跟收款人是 Apex
    跟國際代碼 是HATRUS44 是這樣嗎 ??

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  40. 您好,如果不太清楚,可以把文章截取下來給銀行人員看即可。

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  41. 請問黑白列印可以嗎?(電子交易服務合約書與簡易W-8BEN 表格)

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  42. 請問上傳的三個檔案可以列印後在用手機翻拍,在上傳嗎,有一定要掃描為PDF檔嗎,謝謝

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  43. 版大您好,請問第一理財有辦理退稅服務嗎?

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  44. 您好:可以的,但是可能跟每個人實際條件不一定,之後有時間我會有文章介紹

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  45. 請問開戶有最低金額限制嗎,謝謝

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  46. 1.如果現金,當沖,期權交易是否會有二個戶頭?
    2.first trade可否交易到其他國家市場?最近有間老虎證券可以一併交易美股及大陸市場,你認為是否更好?

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  47. 作者已經移除這則留言。

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  48. 請問我有用複委托買一檔美股月配型Guggenheim策略機會基金(GOF),每月配息都會被扣30%稅,請問可以申請退稅嗎?

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    1. 複委託是在台證券戶開複委託買美股,這是沒有退30%的稅,建議就在First Trade開戶,直接買美股,手續費每次才4.95,比複委託每筆39元,相較之下都比較好

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  49. 請問沒護照可以開戶嗎?要如何開戶

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    1. 沒有護照(電子檔)是沒辦法開戶的。就像在台灣,沒有身分證是無法開銀行帳戶是同一個道理。
      另外,小弟最近開Firstrade的帳戶的時候,發現現在已經不用填紙本的電子交易服務合約書與簡易W-8BEN 表格,但是要在網路開戶的同時,會有一個畫面要你輸入你的電子簽名,這時候你就會發現,用滑鼠繪圖或簽名的這個技能很重要,我在這個步驟就花了十幾分鐘,才勉強用滑鼠簽完名。
      我個人覺得在Firstrade開戶真的越來越簡單了。

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  50. 請問30%的股利預扣款是不用扣還是一年一次自動退稅

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  51. 請問匯出去錢將來如何匯回來?要親自跑美國一趟嗎?

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